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    • 他用20万赚到千万身价!操盘十年悟出三年赚一倍的「暴赚公式」:买在低点等起涨!

      股市的两种暴赚模型

      刚进股市的新手赚钱的期待有两种,一种是希望赚很快,另一种是希望赚很久。

      想赚很快的新手基本上都是觉得自己能够掌握到短线的诀窍,透过快进快出来获利。也因为这样,大家越做越短,期待能像日本新生代股神BNF那样,从一无所有靠着股票当冲累积数十亿的本金。

      希望赚很久的仿效对象不外乎是股神巴菲特,希望靠着长期稳定的获利来达到财富自由,所以觉得赚钱只要慢慢来就行。

      我长期跟许多一流玩家们交流,也不断接触着各式各样的投资初学者,我发现绝大多数的股民若是太执着在「赚得快」、「赚得久」,很容易会遇到实际执行上的问题。

      其实这两个路线并没有错,而是大多数人都觉得自己可以很科学,可以「不看运气」,我想跟大家说,用这种态度面对股市,实在是有点太过严格了。

      在任何领域想要获得极致的成功都需要一点运气,例如在台湾靠房地产致富的大部分人,其实是因为刚好有钱买,而不是因为拥有一流的房地产眼光去买下来「投资」。即便是世界首富巴菲特都承认,他们团队买进喜诗糖果、可口可乐等公司时,压根都没想到会暴涨成这样。

      他用20万赚到千万身价!操盘十年悟出三年赚一倍的「暴赚公式」:买在低点等起涨!

      当我越花时间去分析这些所谓的赢家,我就越惊觉这些人之所以能在股市赚这么多钱的关键,并不在他们买进前的眼光,而是他们买进后怎么去「处理」它。而所有这些超级投机家的共通点就是,在运气好的时候能够赚到翻、赚到爽,在运气不好的时候可以尽量赔少一点、或者不赔出场。

      写到这里一定有很多人听过,这就是所谓的「大赚小赔」,可惜这四个字的真正关键在于「如何做到」,这也是大家比较少提到的执行面问题。

      如何做到「大赚小赔」

      谈到执行,我要先跟大家谈谈自己的交易生涯,我这辈子90%都是交易两大商品:期货跟股票。

      我刚进场的时候是操作期货,因为我的资金小而期货杠杆大,所以目标就是想要翻倍翻倍再翻倍,期货可以让我们交易十倍杠杆的商品(10 万的资金就可以操作100 万期货),既然有风险,所以首要目标就是赚爆它,这种方式属于小资金时期的大杠杆暴赚。

      既然期货这么好赚,为什么后来会想做股票呢?当我预期我下一波资金要超越8 位数的时候,我也开始准备建立家庭,因此我当时心里想的是:「如何不要承担太多风险还能让资金继续扩张?」

      此时,算是我人生中第一次有稳定的念头。当时的我跟大多数人想的一样,觉得投入股票就是「稳定」扩大财富的正确道路。

      只是没想到当一有想要「稳定」的念头,这个看似合理的改变,却让我的投资生涯进入炼狱期,绩效开始停滞不前。

      原来「稳定」两个字,让我陷入了「不靠运气」的迷思。

      把运气发挥到最大「累积暴赚」

      他用20万赚到千万身价!操盘十年悟出三年赚一倍的「暴赚公式」:买在低点等起涨!

      我开始思考一件事,如果坚持稳定这么复杂,倘若人的一生终究需要一点运气,为什么不想办法研究如何「把运气发挥到最大」呢?

      这个领悟让我的买卖战术再次大转弯,开始把所有我在期货「运气放大」的操盘方式用在股票上,如果运气好就要赚到最大,如果运气不好我一定要逃离现场。

      我重新定位自己的操盘观念是一种「累积暴赚」,这里指的暴赚并不是一蹴可几的瞬间大赚,而是一种符合人性并善用运气来交易的精神。我接下来想跟大家细谈,自己是如何一步步从过去的「大杠杆暴赚」,走到今日的「累积暴赚」。

      1-1 我的股市人生三阶段

      回顾我几十年的股市人生,大概分成三个阶段:

      第一阶段:一年赚三倍(大杠杆暴赚)

      第二阶段:一年赚三成

      第三阶段:三年赚一倍(累积暴赚)

      第一阶段我打算从市场翻身搏命,我在想,股票市场输家占九成而赢家只有一成,这个比例很奇怪,如果涨跌的机率各是50%,那输赢为什么不是一半一半,而是输家占了这么大的比例。一定是赢家有一些不为人知的关键技巧,那既然无论是做期货还是股票都一定要掌握这些技巧,那我当然选赚得快的商品,也因为这样,2006年底,我正式进入了台指期货市场,其中有两笔关键交易帮了我的大忙。

      第一笔在2007年5月中,我做期货,用波段+当冲的买卖赚了将近九倍。

      第二笔在2007 年8 月底,我同样也是靠期货用波段行情赚了将近两倍。

      大家不要认为这很夸张,其实在期货市场这是很正常的,因为期货是大杠杆市场,一千点的涨幅本来就应该赚到一倍以上。到2007 年到2008 年初之间,我的资金有幸从20 万增加到将近400万,当时我是股票期货都做,但以期货为主。

      我相信大部分人都会觉得,单靠20 万去赚到这么多,那承受的风险一定很高。对,的确风险比较高。至于风险有多高?事实上我的操作在期货界可能只是算低风险一族,我抓的是如果遇到连续三天跌停板,我的资金至少还能剩30%。

      连续三天台股跌停板的机率其实非常小,事实上从2004 年到现在已经过了15 年都还没有再出现。有些人说不能认为自己永远好运,我也从不认为自己会永远好运,我只是认为没钱的时候本来就需要运气帮忙。很多人都说年轻就是本钱,那当然要趁年轻的时候一拼。

      刚刚提到风险,我方法的报酬率有个先决条件,就是每次进场至少要有600 点行情我才有赚到钱,而如果市场有机会涨到1500 点我就有机会可以翻上超过五倍。斟酌过风险和报酬以后,我觉得很值得,撇除股票的钱,我从刚进市场到2007 年12 月这段时间,因为冒着值得的风险而拿到了对我来说很重要的获利。

      此时我开始想,虽然做补教老师的收入很微薄,但现在身上已经有400 万,此时我到底是该继续承受这些压力及风险,还是说该让自己稍作休息、开始转往稳定?

      因为专职操盘的生活比任何人都自由,所以一个月三万已经够用,我决定迈向专职人生的下一阶段。但同一时间,我想把风险稍微降低一点点,报酬率也开始不要求这么高,所以我开始练习做股票。

      成家立业的稳定陷阱

      因为我每个月的花费不高,所以我开始把部分资金挪到股票。在股票的部分,我设定是一年赚30%即可,于是我开始了一条新的股市探索之路,我把它称为「高出低进」时期。

      我刚进市场钻研的是波段操作,前面提到我做期货至少都要抓600点到1500点的行情,只要真的有涨,我一定可以赚到50%甚至3∼5 倍,这是我最擅长的技术。但股票市场不一样,根据我研究股票市场得到的结论,大盘即使涨了一两千点,所谓的「好股票」可能也只有30%的涨幅而已。也就是说,若我们把顺势交易(详细说明在第2-2节停利篇)的概念用在买股票,可能一波行情只能赚到20%。

      我心想,做股票赚到的钱,比起以前一波可以赚一倍以上绩效真的差太多了,所以做股票绝对不能顺势操作。既然做股票想要稳定获利,我一定要想办法「高出低进」。

      「高出低进」的买法围绕在三个观念:

      1. 买黑不买红,卖红不卖黑

      2. 只买龙头股

      3. 不顺势操作

      我这时期很擅长「逆势赚价差」,不求赚多,但求胜率高。因为搭配股票,期货操作也变得更有耐心,最开始资金的比例大概是3:1,三百万做股票,一百万做期货,就这样过了几年,资金终于突破八位数,我也顺利买到人生第一间房子。

      而我的操作,也因为买了房子后开始有变化。

      可能因为有房贷、家庭等压力,我开始变得越来越保守,越来越想要稳定,我每天都在研究更深入的技术想突破自己,认为一定要能预测、一定要很准才行。回想起来当时的疯狂程度,简直是想成为技术分析之神,可是不管怎么研究,股票一年始终都只有30%的获利。

      因为很怕赔钱,我开始想要分配我的资金到相关性较小的市场(相关性小彼此间的影响就不大,长期下来获利会变得比较稳定,但绩效会比较差)。

      当我花时间下去研究如何稳定,才惊觉这是一条不归路,学术论文要看、研究报告要评估。而且当几个我认识的「稳定赢家」相继殒落后,才发现他们所谓「稳定」的绩效都是暂时的,其实是一种生存者偏差。有些人或许在过去的三五年看起来很稳定,可是不到终点超过一半都开始失控。最后我有个结论:想要做到「不靠运气的稳定获利」真难,我在想,干脆拼一点好了。

      「难道我要把钱全部搬回去做期货吗?」

      我不只一次想过这个事情,我是天生的冒险家,我怀疑自己花时间研究股票其实不合自己的天性,浪费生命。可是此时各种社会压力缠身,自己不愿意回去职场了,想出一条更可行的路我想是势在必行。

      2012 年以后,我走向了一个全新阶段,我终于找回当年期货暴赚的自己,我决定把格局提升:做股票也要暴赚。

      三年一倍的两种可能

      其实,虽然做股票一年要赚30% 的机会多的是,可是想要实际做到非常难,依照我的策略用在股票市场的话,停损一次赔5%,而赚钱一次顶多40% ,我思考了很久,如果遇到突发状况例如国际局势大崩盘,那么即便是我,一年真的有可能连三成都赚不到。

      直到我脑袋一转,海阔天空,我不要设定一年赚三成,改成「三年赚一倍」就解决了。

      我知道聪明如你一定会想,三年赚一倍和一年赚三成,不是一样的吗?

      我以这几年来的亲身实践跟大家说,真的不一样。一年赚三成的压力大难度高,三年赚一倍的压力小难度低;一年赚三成比较靠技术,三年赚一倍只需要一点点的「小运气」帮忙。

      改成三年赚一倍的好处是,我终于可以接受自己「买在低点等起涨」,用时间换取空间,用等待降低买卖准度的追求。

      无论是用基本分析、技术分析,这几年很流行设定两至三成的报酬率,可是因为报酬率设定得不够高,所以合理的停损当然也要符合风险报酬比才行。但停损一旦设定的太低(例如7%),那岂不是很容易会被扫出去?想想看,一档股票假设是100 元,跌7%跌到93 元我们就要被迫卖出的机率太高了,这意味着我们买点要非常精确,我们的买点要在7%以内定胜负才行。

      而且大部分设定一年要赚三成的人,都必然会因为买卖逻辑而频频换股,买卖次数多心魔就容易大增,交易成本也多,这不会是个好主意。

      但改成三年赚一倍就不一样了,虽然时间拉长,但停损相对也可以变大,而且可用的策略变多,不用要求一买就涨,只需要逢低布局,买卖的难度瞬间大大降低。更不用说生活瞬间变得无比轻松,因为我开始不在乎去赚蝇头小利,而这种作法才符合一流玩家的健康状态。

      更让我意想不到的是,只不过是把目标改成三年赚一倍这个看似结果一样的决定,却让我有了不可思议的绩效改善,我从来没想过做股票可以几个月就倍翻。

      在这时期我好几次在低档买进,本来打算至少摆个三个月,结果不到一个月股价就起涨了,明明财报没有变化、公司也没有新消息,但股价走势却完全不讲理,当股价第一波起涨,再过一阵子就开始听到很多好消息,接着股价就一去不回头了,这真是令人熟悉又愉快的节奏。

      我的买进模型改成设定三年赚一倍,可是反而出现一年赚50%的成绩,甚至运气好的时候,一年半股票就翻了一倍多。

      我学到最宝贵的一件事情是,不去强求抓住股票的涨跌时间,获利会更容易。也一直到了这个时期,才放弃追求技术分析之神的境界,不去预测股价何时会涨、何时会跌,此时的我更专注在「获利」,因为预测能力不等于获利高低。

      最后,我专注在三点,让我可以实践三年赚一倍的累积暴赚精神:

      1. 靠「反市场」找期望值最高的点买进。

      2. 只挑选有「重大改变」的公司。

      3. 不断增强我的持股能力。

      这三点最终转换成一个可以长期致富的「暴赚公式」。

      「看对、下大、抱住」

      我发现—

      当我们的心想要暴赚,等待好机会买进的耐心就会变多;

      当我们的心想要暴赚,挑选的公司就会完全不一样;

      当我们的心想要暴赚,交易的次数就会变很少。

      而原来,这才是最舒服的股市之路。

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